自慰 兴银汇悦定开债: 兴银汇悦一年按时通达债券型发起式证券投资基金基金居品良友提要更新

                                             编制日历：2024 年 10 月 14 日                      送出日历：2024 年 10 月 16 日            本提要提供本基金的进攻信息，是招募讲解书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销售文献。 一、居品大致 基金简称         兴银汇悦定开债              基金代码          009091              兴银基金措置有限职责 基金措置东谈主                             基金托管东谈主         兴业银行股份有限公司              公司                                   上市交游所及上市      -- 基金合同收效日      2020 年 03 月 10 日                                   日历 基金类型         债券型                  交游币种          东谈主民币 运作形势         按时通达式                通达频率          每年通达一次                                   驱动担任本基金基 基金司理         黄昭东谈主                  金司理的日历                                   证券从业日历        2016 年 12 月 01 日                                   驱动担任本基金基 基金司理         陶国峰                  金司理的日历                                   证券从业日历        2015 年 07 月 01 日 二、基金投资与净值推崇 （一）投资联想与投资计谋                                   在严格限度风险和保合手财富流动性的基础上， 投资联想                              通过积极主动的投资措置，力图完了基金财富                                   的永久泄漏升值。                                   本基金的投资限制为具有精好意思流动性的金融工                                   具，包括债券（含国债、金融债、企业债、公                                   司债、方位政府债、次级债、可分歧交游可转                                   债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融                                   资券、超短期融资券）、财富撑合手证券、信用衍                                   生品、债券回购、同行存单、银行进款（包括 投资限制                              合同进款、见告进款、按时进款过火他银行存                                   款）、货币市集器用等以及法律法例或中国证监                                   会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中                                   国证监会联系步骤）。                                   本基金不投资股票，也不投资可调遣债券（可                                   分歧交游可转债的纯债部分以外）、可交换债                                   券。                             第 1 页，共 6 页                            如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其                            他品种，基金措置东谈主在推行适当设施后，不错                            将其纳入投资限制。                            本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券                            财富的比例不低于基金财富的 80%，但在每次                            通达期的前 1 个月、通达期及通达期收尾后 1                            个月的期间内，基金投资不受上述比例罢休；                            本基金在禁闭期内合手有现款或者到期日在一年                            以内的政府债券占基金财富净值的比例不受限                            制，但通达期内本基金应当保合手不低于基金资                            产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府                            债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证                            金和应收申购款等。 主要投资计谋                     撑合手证券投资计谋；4、信用繁衍品投资计谋； 功绩比较基准                     中债抽象全价（总值）指数收益率                            本基金是债券型基金，永久预期风险收益水平 风险收益特征                     低于股票型基金、搀和型基金，高于货币市集                            基金。 （二）投资组合伙产设置图表/区域设置图表 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图                      第 2 页，共 6 页 注：功绩推崇截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来推崇。 三、投成本基金波及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：               份额(S)或金额(M)/合手 用度类型                            收费形势/费率       备注               有期限(N)               M认购费               M≥500 万元          1000.00 元/笔               M申购费(前收费)               M≥500 万元          1000.00 元/笔                                               在吞并个通达期内申                                               购后又赎回的份额，                                               且合手有期限少于 7 日                                               的，赎                                               回费率为 1.5%；                                               在吞并个通达期内申 赎回费                                               购后又赎回的份额，                                               且合手有期限大于便是                                               其他情况的赎回费率                                               为 0%。                          第 3 页，共 6 页 （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别              收费形势/年费率或金额          收取方 措置费               0.30%                基金措置东谈主和销售机构 托管费               0.10%                基金托管东谈主 审计用度              23，860.55            司帐师事务所 信息暴露费             120，000.00           步骤暴露报刊                   按照国度联系步骤和《基金合                   同》商定，不错在基金财产中                   列支的其他用度按履行发生额 其他用度                                   联系服务机构                   从基金财富扣除。用度类别详                   见本基金《基金合同》及《招                   募讲解书》或其更新。 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。年金额为基金整 体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金按时证据暴露为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在合手有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：      基金运作抽象用度测算明细的类别                 基金运作抽象费率（年化） -                                                   0.41% 注：基金措置费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报暴露的联统统据为基准测算。 四、风险揭示与进攻教导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。     投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。     本基金属于债券型基金，适当能正确坚硬和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投经验程中濒临的主要风险有：市集风险、流动性风险、信用风险、措置风险、其他风险及本基金 的特地风险。     本基金的特地风险：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资措置中，本基金可能因投资债券类财富而濒临较高的 市集系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。     （2）本基金的运作形势为按时通达式，基金份额合手有东谈主只可在通达期赎回基金份额，在禁闭 期内，基金份额合手有东谈主将濒临因不成赎回基金而出现的流动性风险。     （3）发起式基金自动远隔的风险     本基金是发起式基金，在基金合同收效之日起三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元， 基金合同自动远隔，同期不得通过召开基金份额合手有东谈主大会的形势继续基金合同期限，投资者将面                        第 4 页，共 6 页 临基金合同可能远隔的省略情趣风险。   （4）投资财富撑合手证券的风险   本基金的投资限制包括财富撑合手证券，它是一种债券性质的金融器用，其向投资者支付的本息 来自于基础财富池产生的现款流或剩余职权。与股票和一般债券不同，财富撑合手证券不是对某还是 营实体的利益条目权，而是对基础财富池所产生的现款流和剩余职权的条目权，是一种以财富信用 为撑合手的证券。财富撑合手证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和 法律风险等。   （5）本基金允许单一投资者合手有份额达到或超越 50%的风险   若是单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，凭证本基金招 募讲解书和基金合同的步骤，基金份额净值的谋划精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入， 当单一投资者迢遥赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的罪状计入基金份额基金财产，导致基 金份额净值发生大幅波动。基金份额净值谋划相宜基金合同和法律法例的联系步骤，单日大幅波动 是在现存估值表率下出现的特殊事件。   若是单一投资者大额赎回，为应答赎回，可能迫使基金以不适当的价钱多量抛售证券，使基金 的净值增长率受到不利影响。   （6）为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临流动性风 险、偿付风险、以及价钱波动风险等。其中：   流动性风险是指信用繁衍品在交游转让历程中，因无法找到交游敌手或交游敌手较少导致难以 将其以合理价钱变现的风险；   偿付风险是指在信用繁衍品存续期内由于不可限度的市集或环境变化，创设机构可能出现接头 气象欠安或用于偿付的现款流与预期发生偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险；   价钱波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体接头情况，或利率环境出现变化，引起 信用繁衍品交游价钱波动的风险。 （二）进攻教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金措置东谈主依照恪称遭殃、丰足信用、严慎费力的原则措置和旁边基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品良友提要信息发生首要变更的，基金措置东谈主将在三个服务日内更新，其他信息发生变 更的，基金措置东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获得基金的联系信息，敬请同期护理基金措置东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他良友查询形势                       第 5 页，共 6 页  以下良友详见基金措置东谈主网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]  基金合同、托管合同、招募讲解书  按时证据，包括基金季度证据、中期证据和年度证据  基金份额净值  基金销售机构及接头形势  其他进攻良友 六、其他情况讲解  无。                         第 6 页，共 6 页

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